Estafa en el Facebook Marketplace: Pagar el seguro a través de Royal Mail Express

Estafa en el Facebook Marketplace: Pagar el seguro a través de Royal Mail Express

¿Ha publicado una oferta en Facebook Marketplace y luego se ha puesto en contacto con usted un postor serio que le ha solicitado el pago a través de Royal Mail Express o algún otro servicio desconocido? ¿Le ha ofrecido enviar un mensajero a su dirección para empaquetar el producto, entregarle el dinero en efectivo y organizar la entrega del paquete?

Esta vez no ganará dinero. Es una estafa. Funciona según un principio similar a la estafa de los alquileres de Airbnb o de Booking.com. De nuevo, la plataforma Facebook Marketplace está siendo explotada por los estafadores.

  1. Cómo detectar a un estafador en Facebook Marketplace

    Corto y claro: En algún momento, se le pedirá que pague una cuota por, por ejemplo, un seguro de paquete. Si su lengua materna no es el inglés, sino uno de los idiomas menos utilizados, el texto del correo electrónico estará mal traducido a primera vista.

    Puede detectar un anuncio fraudulento o un postor fraudulento para su producto en Facebook Market por los siguientes marcadores. No tienen por qué coincidir todos, pero cuantos más haya, más probabilidades tendrá de haberse topado con un estafador.

    1️⃣ Pago a través de un servicio desconocido

    El escenario más común es que un estafador responda a un anuncio que se ha publicado. Los dos o tres primeros mensajes son preguntas sobre si la oferta sigue siendo válida. El delincuente suele utilizar mensajes preparados que simplemente copia en el chat. No lee sus respuestas porque es extranjero y tendría que traducirlas a su idioma.

    Pronto, él o ella se muestra interesado en el producto ofrecido, diciendo que el pago se realizará a través de un servicio no estándar que puede que ni siquiera opere en su país. Por ejemplo, el “Royal Mail Express” británico no tiene sucursal en la República Checa. Sin embargo, quiere utilizarla.

    Si está de acuerdo, le pedirá su dirección postal y de correo electrónico para poder enviarle un mensajero a recoger el paquete. Aumenta la presión psicológica prometiendo el pago del dinero en efectivo por mensajero al día siguiente.

    Posteriormente, llega a su bandeja de entrada un mensaje que finge ser de la empresa de mensajería. Se trata de nuevo de un estafador que utiliza, por ejemplo, la dirección de correo electrónico serviceroyalmailexpress1@gmail.com. La cuenta se crea en un servicio comúnmente disponible (Gmail, Yahoo, Live.com, etc.) pero se hace pasar por oficial.

    Las empresas mencionadas no tienen nada que ver con la estafa, también son víctimas. Los autores abusan de su nombre porque son empresas conocidas y a menudo de confianza.

    El objetivo de los estafadores es conseguir su dinero, a menudo en forma de vales de prepago que son difíciles de rastrear. La demanda se disfraza en el correo electrónico como, por ejemplo, “pago obligatorio de la cuota del seguro de paquetería”.

    Servicios utilizados:

    • Aramex
    • Royal Mail Express

    2️⃣ El usuario tiene un perfil de Facebook recién creado

    Facebook bloquea los perfiles de los defraudadores en la medida de lo posible (a veces), por lo que tienen que crear otros nuevos todo el tiempo.

    Vea el perfil de un usuario para ver cuándo se añadieron su foto de perfil y de la línea de tiempo, las publicaciones en el muro y los comentarios. Los estafadores utilizan nombres que suenan a locales, pero a menudo ya hacen que su perfil parezca poco fiable añadiendo “comentarios de amigos” en un idioma extranjero.

    El perfil no tiene historial y, si hay alguna publicación, suele estar relacionada con las ventas actuales.

    3️⃣ El interesado no habla el idioma local

    Este punto es característico de los países más pequeños que tienen su propio idioma, como la República Checa, Eslovaquia, Hungría o Polonia. Como ejemplo, tomemos la República Checa, de donde procede el autor de este artículo y donde adquirió la experiencia para escribirlo.

    Los autores de las estafas del Mercado de Facebook son siempre extranjeros, muy a menudo de países africanos. Utilizan nombres que suenan a checo cuando se comunican, pero su lengua materna es el inglés o el francés. Así que utilizan un traductor o hablan directamente en inglés.

    Para un checo nativo, el checo de los mensajes (y de los correos electrónicos) le parecerá inmediatamente extraño – se utilizan frases sin sentido, las palabras se escriben en mayúsculas en el lugar equivocado o parte del texto está en un idioma extranjero – es casi seguro que se trata de un engaño.

    Por supuesto, un extranjero que viva en la República Checa puede estar interesado en el producto que se ofrece, pero no utilizará un nombre checo. ¿Y por qué alguien en el extranjero pediría un artículo relativamente barato?

    4️⃣ Diseño gráfico de los correos electrónicos y boletines

    Por regla general, todos los correos electrónicos, confirmaciones o capturas de pantalla que recibe en relación con una venta tienen un diseño gráfico muy pobre. El correo electrónico juega con todos los colores, el texto está mal sangrado, a menudo se combinan diferentes tipos de letra.

    Compárelos con los boletines de noticias de empresas conocidas o con las confirmaciones de compra de las tiendas online. ¿Puede ver la diferencia?

  2. Estafa en el Facebook Marketplace: Pagar el seguro a través de Royal Mail Express

    Variedad: pago a través de Royal Mail Express

    La persona interesada en el artículo (el estafador) suele iniciar la conversación preguntando si la oferta aún está disponible. Puede tener un nombre checo, pero el texto está obviamente traducido de otro idioma y el perfil ha sido creado muy recientemente.

    Una vez acordada la venta, el estafador pedirá el pago a través de Royal Mail EXPRESS en un sobre. “Royal Mail enviará un mensajero a su dirección postal para recoger el paquete, entregar el dinero y luego enviar la mercancía a mi dirección de entrega”.

    A continuación, el estafador finge pedir un servicio de mensajería. Le pide su dirección de correo electrónico y postal y una hora en la que estará disponible. Un mensaje de la supuesta empresa de mensajería Royal Mail Express llega a la dirección de correo electrónico proporcionada. El nombre y el correo electrónico coinciden con el enviado en Facebook, ya que el correo fue enviado por el mismo estafador.

    Su objetivo es extorsionar a la víctima “para el seguro del paquete” que se pagará a través de tarjetas de prepago Dundle. Aunque el correo electrónico utiliza los logotipos de Paypal, Visa o Mastercard, ninguna de estas empresas tiene nada que ver con la transacción. Los logotipos sirven para ganarse la confianza de los estafados.

  3. ¿Qué debo hacer si me han engañado?

    ⛔ Consiga bloquear el perfil fraudulento

    Denuncie el perfil de Facebook del defraudador como falso. Esto es así a pesar de que el enfoque de Facebook para bloquear a estas personas “tiene cierto potencial de mejora” (en mi experiencia, no bloquean la cuenta fraudulenta y se limitan a enviarme un mensaje diciendo que no se ha encontrado ninguna violación de las normas).

    También puede denunciar una cuenta de Gmail como fraudulenta. Copie el correo electrónico de la “empresa de mensajería” en el informe.

    Incluso si ambas cuentas son bloqueadas por los estafadores, éstos no tardarán en crear otras nuevas. Como mínimo, le hará la vida más difícil y le privará de unos cuantos negocios.

    👮 Presente una denuncia penal

    Si ha caído en la trampa y ha enviado dinero a los estafadores, me temo que no volverá a verlo. Los estafadores suelen cobrar con tarjetas y vales regalo porque son más difíciles de rastrear. Una vez que reciben el pago, suelen cobrar el dinero inmediatamente.

    Puede presentar una denuncia penal contra un delincuente desconocido por fraude en cualquier comisaría de policía. La policía le llevará un informe y utilizará las conversaciones como prueba, entre otras cosas.

    Es muy poco probable que el delincuente sea procesado. Casi siempre son extranjeros, a menudo de países donde la cooperación policial internacional es más difícil. Por ejemplo, el estafador que ha servido de disparador para este artículo es de Ouagadougou en Burkina Faso.

    (Me encantaba CSI: Las Vegas en mi juventud, así que también descubrí que utiliza un iPhone X de Apple con el operador Orange y escribe a través de la aplicación Facebook Messenger Lite. Traduce los mensajes al inglés desde su francés nativo).

    💵 ¿Ha enviado el número de su tarjeta de crédito a los estafadores?

    Llame a su banco y haga bloquear su tarjeta inmediatamente.

    En algunos casos de fraude, los autores le pedirán el número de su tarjeta de crédito, incluyendo la fecha de caducidad y el CVC2 (el código que aparece en el reverso), para poder “enviar dinero” a su cuenta. Esto no tiene sentido, el único objetivo es desviar el dinero de la tarjeta.

    📇 ¿Ha enviado sus documentos a los estafadores?

    No es tan común con las estafas de Facebook, pero aun así: si ha enviado a los estafadores un escaneo de su DNI, permiso de conducir o pasaporte, denuncie el documento a la policía como robado.

    Existe el riesgo de que los estafadores hagan un uso indebido de su identidad en futuros anuncios.

    ✉️ Escríbame si ha sufrido un fraude

    Si tiene nueva información sobre estafas en Facebook Marketplace o se ha encontrado con un escenario distinto al anterior, escríbame a petr@vpnwiki.com. Añadiré al artículo si es necesario para que menos personas sean estafadas.

    También puede añadir su experiencia como comentario a este artículo.

  4. Algunos trucos para la vida

    🖼️ Cómo verificar que una foto no es robada

    Algunos estafadores utilizan fotos que roban de los perfiles públicos de otros usuarios. Afortunadamente, es muy fácil verificar que una foto no ha sido descargada de otro sitio, basta con subirla a Google, Tineye y Yandex.

    Estos motores de búsqueda compararán la imagen con su base de datos y, si encuentran una coincidencia, se la mostrarán. Cada uno de estos servicios tiene su propia base de datos, por lo que es una buena idea utilizar los tres al mismo tiempo.

    Si no encuentra la imagen en ninguno de los sitios, eso no significa que la foto pertenezca realmente a la otra parte. La imagen podría haberse obtenido de una conversación privada en otra estafa o a través de un servicio de generación de fotos.

    📧 Configure un correo electrónico para compartirlo públicamente

    No utilice su dirección de correo electrónico personal en anuncios o cuando se inscriba en servicios que no piense utilizar regularmente.

    Configure un nuevo buzón que pueda listar en todas partes sin recibir el molesto spam. No tiene que inventar nada complicado, basta con tener john.doe2@example.com junto a john.doe@example.com.

    📱 Segundo número de teléfono para los clasificados

    Si va a comprar o vender algo más que un conjunto de muebles de jardín viejos, merece la pena conseguir un segundo número de teléfono. Esto es lo que incluirá en todos los anuncios: filtra toda la comunicación y significa que no se le podrá localizar a través del número de teléfono en el futuro.

    En algunos países, los operadores pueden ofrecerle una tarjeta SIM de prepago gratuita como oferta publicitaria. Además, la mayoría de los teléfonos permiten ahora el uso de dos números.

    💳 Tarjeta de pago virtual única

    Revolut y muchos otros bancos ofrecen una gran protección contra el robo de tarjetas de crédito. La Tarjeta virtual de pago es una tarjeta de crédito clásica, salvo que una vez que se introduce su número en algún lugar y se realiza una transacción, deja de funcionar. Sin embargo, se generará un nuevo número de tarjeta.

    Con una tarjeta de pago virtual desechable, puede estar seguro de que no se realizará más de una transacción con ella.

    Puede aumentar aún más el nivel de seguridad estableciendo un límite de gasto de, por ejemplo, 1 dólar en su tarjeta. Se puede utilizar un sencillo truco para verificar la autenticidad de la pasarela de pago por Internet: si la transacción sigue adelante, es falsa y el número de la tarjeta ha sido copiado.

Este artículo sobre estafas en Facebook Marketplace apareció originalmente en checo, esta es una traducción. Parte de la información mencionada en el artículo se basa en la experiencia del autor con las estafas en la República Checa. Pueden ser diferentes en España.

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